Новости

Як через біткоіни і інші криптовалюта відмивають гроші

  1. ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ
  2. ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ
  3. ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ

Фото: AFP

Швидкі і анонімні транзакції, які пропонують криптовалюта, не могли не зацікавити зловмисників. Тільки за минулий і цей рік через криптовалюта "відмили" понад 1,2 млрд доларів. Це дуже приблизна цифра, адже точних даних ніхто назвати не зможе. Сюди ж можна приплюсувати суму криптовалюта, вкрадених з гаманців користувачів або бірж. У зв'язку з цим, великі світові економіки нарешті вирішили почати боротися з "кріптопрачечной", пише LetKnow .

Американська компанія, що спеціалізується на кібербезпеки в сфері блокчейна, CipherTrace детально дослідила процес "відбілювання" грошей через криптовалюта і визначила головні етапи схеми.

Перший етап - нашарування. У традиційній фінансовій сфері він включає покупку дорогих активів за "брудні" гроші. Наприклад, нерухомості. Далі цей актив перепродується кілька разів, що ускладнює визначення початкового покупця.

У кріптоміре цей етап включає покупку криптовалюта. Далі, за допомогою різних бірж і спеціальних сервісів-міксерів, початкові монети дробляться і конвертуються в інші криптовалюта. Гроші можуть пройти сотні адрес, що ускладнює відстеження початкового власника.

ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ

Причому сервісів-міксерів дуже багато. Вони у вільному доступі і, судячи з усього, ніхто не збирається заважати їм працювати. Принцип роботи подібних сервісів простий. Вони беруть криптовалюта у різних клієнтів, перемішують її, і "на виході" виходить "збірна солянка", яка не дозволяє відстежити власника грошей. Зазвичай, міксери вимагають від 1% до 3% від суми транзакції в якості плати за свої послуги.

За твердженням CipherTrace, проблема ускладнюється тим, що міксери активно використовують великі рекламні майданчики в інтернеті, і привертають все більше нових клієнтів.

Обговорення проблеми відмивання грошей через криптовалюта на глобальному рівні почалося недавно. Японія стала першою країною, яка запропонувала врегулювати це питання між найбільшими країнами. На початку весни 2018 року представники Японії зажадали обговорити на березневій зустрічі G20 можливі кроки по боротьбі з "брудними криптовалюта".

Влада інших країн почули заклик і доручили Financial Action Task Force (FATF) - міжурядовому органові, який бореться з відмиванням грошей - розробити конкретні заходи до чергової липневої зустрічі "великої двадцятки".

Правда, FATF не встиг виконати завдання до дедлайну і на липневій зустрічі його перенесли на жовтень 2018 року. Саме тоді організація повинна озвучити, як існуючі методи боротьби проти відмивання грошей можна застосувати до криптовалюта.

Розуміння того, як боротися з відмиванням грошей через криптовалюта, не вистачає і на локальному рівні. Яких-небудь серйозних штрафів або кримінальних справ практично немає. По суті, за останній час було всього кілька прецедентів і всі вони пов'язані з біржами.

ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ

Наприклад, в березні 2018 японський фінансовий регулятор покарав шість місцевих кріптобірж. Причиною стало невідповідність торгових майданчиків правилами по боротьбі з відмиванням грошей (AML). Правда, закінчилося все "полюбовно". Біржі погодилися посилити свої системи і уникнули будь-яких грошових штрафів.

Інший приклад - Південна Корея. На початку цього року фінрегулятор цієї країни посилив правила регулювання і змусив кріптобіржі ретельніше вивчати транзакції клієнтів. Якщо біржі помітять великі транзакції, вони повинні повідомити про це владу. Останні ж самі проведуть розслідування за походженням цих грошей. Довго нововведення не опрацювало, і вже до липня влада ослабила обмеження.

Повільність G20 в цілому, і окремих країн зокрема показує, що влада ще просто не знають, як боротися з відмиванням грошей через криптовалюта. Більш того, в урядів немає для цього дієвих інструментів.

ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ

Операційний директор 10Guards Віталій Якушев впевнений, що навіть якщо G20 щось і придумає, то це скоріше будуть регуляторні обмеження, адже технічно обмежити процес відмивання поки неможливо.

"У них є тільки одна точка контролю - стик фіат-криптовалюта. Тобто намагатися регулювати вони будуть через біржі", - упевнений Якушев.

Великі і найвідоміші біржі вже давно впровадили правила KYC і AML в свою роботу і вимагають від клієнтів верифікувати свою особистість. Але що робити бірж, якщо гроші до них приходять після "міксерів" - невідомо.

Також залишається відкритим питання про сотні кріптобірж, які працюють "в темну". Навряд чи, на глобальному рівні країни зможуть заблокувати їх роботу. Тут варто згадати досвід Китаю, який закрив всі кріптобіржі на своїй території. Правда, китайці як торгували криптовалюта, так і продовжують цим займатися.

також влада Таїланду заборонили фінансовим організаціям будь-які операції з криптовалюта . Рішення було прийнято через те, що криптовалюта можуть бути використані для фінансування тероризму або відмивання грошей.

До слова, схожої думки дотримується українська Кіберполіції України, яка вимагає або легалізувати криптовалюта, або заборонити їх , Але не підтримувати законодавчий вакуум у цій сфері. Статус біткоіни і інших криптовалюта в Україні залишається невизначеним:

Читайте найважливіші та найцікавіші новини в нашому Telegram

Підписуйтесь на нашу розсилку

Уважаемые партнеры, если Вас заинтересовала наша продукция, мы готовы с Вами сотрудничать. Вам необходимо заполнить эту форму и отправить нам. Наши менеджеры в оперативном режиме обработают Вашу заявку, свяжутся с Вами и ответят на все интересующее Вас вопросы.

Или позвоните нам по телефонам: (048) 823-25-64

Организация (обязательно) *

Адрес доставки

Объем

Как с вами связаться:

Имя

Телефон (обязательно) *

Мобильный телефон

Ваш E-Mail

Дополнительная информация: